En Bancos se aclaran los movimientos dudosos y se concilia el saldo contable con el del banco. El extracto se sube en Contabilizar.
4.1 Importar el extracto
- Descarga el extracto desde la web de tu banco. Vale la Norma 43 (el formato estándar de todos los bancos españoles), un Excel (.xlsx o .xls), un CSV o el PDF de algunos bancos.
- En Contabilizar, suéltalo en el recuadro de arriba (capítulo 2). En Bancos, el botón Ir a Contabilizar te lleva allí.
- El programa reconoce el banco; si no puede, te pregunta a qué cuenta (572…) corresponde.
- En Pendiente de revisar, pulsa Revisar en la fila del extracto.
El programa reconoce las columnas (fecha, concepto, importe o cargo y abono, saldo) y propone la cuenta de cada movimiento según cómo se contabilizó antes uno parecido. Los movimientos que ya estaban contabilizados no se repiten. No se graba nada hasta que pulsas Contabilizar el extracto.
En la revisión ves arriba la cuenta del banco, cuántos movimientos son nuevos y el saldo que quedará al contabilizar junto al que dice el banco. Cada movimiento lleva su cuenta propuesta y una etiqueta: Reconocido si el programa está seguro, Revisar si no. Con Varias líneas repartes un movimiento entre varias cuentas (por ejemplo, un recibo con parte de gasto y parte de IVA).
4.2 Movimientos para revisar
Los movimientos que el programa no sabe contabilizar solo (un cargo sin concepto claro, una transferencia de alguien nuevo…) salen marcados Revisar al revisar el extracto. Para cada uno:
- Escribe en Cuenta la que es, o elígela de la lista (al escribir te propone las que coinciden).
- Pulsa Contabilizar el extracto. Si dejas alguno como está, va a la cuenta de dudosos.
Los que quedan en la cuenta de dudosos se ven en Bancos › Movimientos para revisar, para aclararlos después con su cuenta y Contabilizar.
Lo que aprendes aquí se usa la próxima vez: el mismo movimiento ya vendrá con su cuenta. Mientras haya movimientos por aclarar, aparecen en Inicio › Necesita atención.
4.3 Conciliar con el extracto
La conciliación comprueba que el saldo de la cuenta del banco en la contabilidad coincide con el del banco. Si tienes varios bancos, elige primero cuál en Cuenta del banco.
- En Hasta pon la fecha del extracto.
- En Saldo según el banco a esa fecha escribe el saldo que dice el banco.
- Pulsa Comparar.
- Puntea (marca la casilla) cada apunte que aparece en el extracto. El botón Puntear los que vienen del extracto importado los marca todos de golpe.
- Con Solo los que faltan por puntear ves únicamente los pendientes.
Arriba se ven el Saldo contable, el Saldo de lo punteado y los Apuntes sin puntear. Lo que queda sin puntear explica la diferencia con el banco: cheques sin cobrar, cargos que aún no están contabilizados, etc.
Esta marca es la misma que la casilla de Extractos (capítulo 9), donde también puedes puntear cualquier otra cuenta. Si modificas un asiento punteado, la marca se conserva mientras la línea siga igual.
4.4 Cobros de clientes reconocidos por el número de factura
Si un cliente te paga por transferencia y pone en el concepto el número de la factura (como le pide la propia factura), al importar el extracto ese movimiento sale ya como seguro: el asiento va a la cuenta del cliente y el cobro se aplica a esa factura, no a la más antigua. En la propuesta lo verás con el motivo «Cobro de la factura … (su número viene en la transferencia)». Para que lo reconozca, el importe tiene que coincidir con lo que falta por cobrar de esa factura.
4.5 Abonos de Stripe y de PayPal
Si cobras facturas con Stripe o PayPal (12.9), el extracto los reconoce solos:
Stripe te abona varios cobros juntos, ya quitada su comisión. Al importar el extracto, el programa pregunta a Stripe qué cobros lleva ese abono y propone el asiento: banco y comisión (626) contra la 55500002. Si todos los cobros son de facturas de ContaCeret, sale como seguro; si hay alguno de otro sitio o una devolución, sale para revisar y esa parte queda en la 55500000.
PayPal: cuando pasas el dinero de PayPal al banco, el ingreso con «PAYPAL» en el texto se propone contra la 55500003. Es seguro si cabe en lo cobrado con PayPal; si es más, sale para revisar.
Las capturas son de una empresa de ejemplo con datos inventados. Pruébalo tú mismo en la demo, sin registrarte.